Banken ifrågasätter vart mina pengar kommer ifrån. Hur ska jag redovisa pengarnas ursprung?

Hej,

För ca 2 månader sedan tog jag ett privatlån för min frus räkning för ett brådskande ärende. Vi lyckades sedan få ihop till lösen av lånet. Jag ringde då banken och bad om att få betala tillbaka hela summan. Detta har jag gjort innan smidigt och utan några problem. Men denna gång blev jag överrumplad av frågor gällande pengarnas ursprung.

Jag gav då ett icke-genomtänkt svar och sa att jag hade fått pengarna från vänner och att jag inte hade förbrukat hela lånet. Nu insisterar banken att få papper som visar att jag har lånat från vänner och att jag inte hade förbrukat hela lånet. Som svar har jag förklarat att det hela är ett missförstånd och redovisat transaktionerna mellan mitt konto, min frus konto och banken som jag har lånat ifrån. Dessa visar tydligt hur pengarna har överförts och till vem. Jag misstänker dock att min redovisning inte kommer att räcka och att banken kommer att fortsätta att vara motsträvig.

Jag är angelägen att få ett avslut och jag undrar hur jag på bästa sätt kan nå önskat resultat. Så nu vill jag då veta om vad lagen säger gällande redovisning av pengarnas ursprung – räcker det med det jag redovisat? Eller är det vad jag ursprungligen sagt som gäller?

Hej och tack för din fråga,

Din bank har en skyldighet att följa regelverket som finns gällande penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta är anledningen till att de ifrågasätter pengarnas ursprung. Regelverket, det fjärde penningtvättsdirektivet, är beslutat på EU-nivå och varje medlemsstat ska anpassa nationell lagstiftning till detta direktiv, vilket Sverige har gjort genom penningtvättslagen. Lagen ställer höga krav på banker och att de ska erhålla god kännedom om både dig som kund och dina bankaffärer.

Detta innebär att bankerna själva i hög utsträckning kan bestämma tillämpningen av beviskravet eftersom det är banken som ska göra en riskbedömning av dig som kund. Vissa banker, vilket verkar vara fallet i ditt fall, kräver en mer ingående bevisning och förklaring gällande pengarnas ursprung. Jag kan därför inte uttala mig om din redovisning är tillräcklig.

Om du önskar vidare vägledning är du välkommen att boka en 20 minuters konsultation för att diskutera ditt ärende med en jurist.

Med vänlig hälsning,
Zeijersborger & Co

Se hela svaret

Konsultation

395 kr

20 minuters juridisk rådgivning

  • Vägledning inom aktuellt rättsområde
  • Utredning av möjligheter att driva ärendet på juridisk väg
  • Behovsanalys med förslag till nästa steg

Betala enkelt med kort eller Swish och välj om du vill ha konsultationen på telefon eller via videosamtal.

Handböcker i praktisk juridik

Fördjupa dig i juridisk process och handläggning med vårt utbildningsmaterial.

Hur kan jag finansiera ärendet?

Med vårt test får du snabbt och enkelt svar på om du har rätt till rättskydd eller rättshjälp för att finansiera ditt ärende.

Relaterade frågor:

LPT, LVM, LRM

Behöver du vår hjälp?

Behöver du ett ombud? Välkommen att kontakta oss! Vi gör en bedömning av ditt ärende och berättar vilka alternativ du har att driva det vidare på juridisk väg.

Fråga advokaten

Nyfiken på vardagsjuridik? Vårdnad, diskriminering, bråkiga grannar, äktenskapsförord eller testamente? I Fråga advokaten kan du läsa det mesta, ta del av Advokatens bästa tips och ställa dina egna frågor.

Behöver du ett ombud?

Våra juristassistenter svarar på frågor om vad det innebär att bli klient hos oss och hjälper dig med det administrativa.

Juridisk rådgivning

Boka en 20 minuters konsultation med advokat eller jurist för endast 395 kr. Välj om du vill ha konsultationen på telefon eller via videosamtal.