Finns det någon risk med att sätta in en stor summa pengar på bankkontot?

Hej,

Jag flyttade till Sverige i mars och hann då inte överföra pengarna som jag hade utomlands. Istället tog jag med 150 000 kronor kontant. Finns det någon risk med att sätta in dessa pengar på bankkontot?

Hej och tack för din fråga,

Om du önskar lösa in en större summa kontanter på din bank utan att redovisa varifrån pengarna kommer finns det risk för att banken nekar din insättning.

Enligt penningtvättslagen har banker en skyldighet att se över sina kunders riskprofil och att säkerställa att pengar som du sätter in på ett konto inte härrör från brottslig verksamhet.[1] Bankerna ska således motverka penningtvätt och göra en riskbedömning på dig som kund. Penningtvätt är en process som får olaglig egendom att verka legitimt förvärvad. Med andra ord pengar eller annan egendom som härrör från brott/brottslig verksamhet.[2] Sammanfattningsvis kan banken komma att ifrågasätta var pengarna kommer ifrån då det avser en överföring på över 150 000 kr.[3] Slutligen ska geografiska riskfaktorer tas i beaktande.[4] I ditt fall är inkomst från utlandet vilket även kan vara av intresse för bedömningen.

Vänliga hälsningar,
Zeijersborger & Co

[1] 2 kap. 1 § 1 st. Penningtvättslagen
[2] 1 kap. 6 § Penningtvättslagen
[3] 3 kap. 31 § Penningtvättslagen
[4] 2 kap. 1 § Penningtvättslagen

Se hela svaret

Konsultation

395 kr

20 minuters juridisk rådgivning

  • Vägledning inom aktuellt rättsområde
  • Utredning av möjligheter att driva ärendet på juridisk väg
  • Behovsanalys med förslag till nästa steg

Betala enkelt med kort eller Swish och välj om du vill ha konsultationen på telefon eller via videosamtal.

Handböcker i praktisk juridik

Fördjupa dig i juridisk process och handläggning med vårt utbildningsmaterial.

Hur kan jag finansiera ärendet?

Med vårt test får du snabbt och enkelt svar på om du har rätt till rättskydd eller rättshjälp för att finansiera ditt ärende.

Relaterade frågor:

LPT, LVM, LRM

Behöver du vår hjälp?

Behöver du ett ombud? Välkommen att kontakta oss! Vi gör en bedömning av ditt ärende och berättar vilka alternativ du har att driva det vidare på juridisk väg.

Fråga advokaten

Nyfiken på vardagsjuridik? Vårdnad, diskriminering, bråkiga grannar, äktenskapsförord eller testamente? I Fråga advokaten kan du läsa det mesta, ta del av Advokatens bästa tips och ställa dina egna frågor.

Behöver du ett ombud?

Våra juristassistenter svarar på frågor om vad det innebär att bli klient hos oss och hjälper dig med det administrativa.

Juridisk rådgivning

Boka en 20 minuters konsultation med advokat eller jurist för endast 395 kr. Välj om du vill ha konsultationen på telefon eller via videosamtal.